POLÍTICA AML Y KYC

Marketfinancials Limited (en adelante, la “Compañía” o “zumamarkets.com” o “nosotros” o “nuestro” o “nos“) es un dealer de valores con licencia, regulado y autorizado por la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (la “FSA“) bajo licencia número SD006.

La Compañía está operando bajo la Ley de Valores y las Regulaciones de Valores de la FSA.

 

Introducción

El lavado de dinero es el proceso de convertir fondos, recibidos de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.), en otros fondos o inversiones que parecen legítimos con el fin de ocultar o distorsionar la fuente real de los mismos. Por otro lado, la financiación del terrorismo, es el proceso mediante el cual se financian los actos terroristas. Los terroristas necesitan apoyo financiero para llevar a cabo sus actividades y lograr sus objetivos. Hay poca diferencia entre terroristas y otros criminales en su abuso del sistema financiero. Si bien es diferente del lavado de dinero, los terroristas usan cantidades más pequeñas de dinero que a veces ni siquiera son ilícitas.

El proceso de blanqueo de capitales consta de tres pasos secuenciales:

Objetivo

Marketfinancials LTD se compromete a prevenir activa y eficazmente los riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, y requiere que la gerencia y los empleados sigan los estándares previamente mencionados.

 

Responsabilidades

Marketfinancials LTD, se adhiere a los principios de ALD y FT. Previene activamente cualquier acción que tenga como objetivo, o facilite, el proceso de legalización de fondos ilícitos, ya que es una responsabilidad importante de todas las instituciones financieras y organizaciones relevantes en todo el mundo.

Estamos comprometidos con la detección y prevención de cualquier actividad sospechosa a través de nuestros servicios, y como tal, cumplimos con los requisitos reglamentarios que incluyen, entre otros: identificar a nuestros clientes, mantener registros de transacciones, monitorear las actividades de nuestros clientes que involucren fondos, evaluar a los clientes contra bases de datos de sanciones, capacitar a nuestro personal para reconocer transacciones sospechosas, etc.

La Compañía tiene la obligación de reportar las actividades sospechosas de los clientes relacionados con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo a las autoridades sudafricanas pertinentes.

Derechos

Marketfinancials LTD, recopila la información de los clientes, y valida la prueba de los documentos de identificación de sus clientes antes de la apertura de la cuenta y cualquier pago/reembolso. Tenemos derecho a registrar y almacenar dicha información y ponerla a disposición de las autoridades competentes cuando sea necesario.

Los clientes asumirán que toda la información que se nos proporcione está disponible para las autoridades competentes, en Seychelles, en el país de origen de los fondos que nos hayan transmitido o reembolsado.

No aceptamos ni pagamos en efectivo bajo ninguna circunstancia. Marketfinancials LTD se reserva el derecho de negarse a procesar una transferencia de fondos si cree que está relacionada de alguna manera con actividades delictivas, financiamiento del terrorismo o lavado de dinero en opinión de nuestro personal.

 

Procedimiento KYC

El procedimiento Know-Your-Client, o en español,  Conozca a su cliente es una herramienta importante para la prevención de lavado de dinero (LD), financiamiento terrorista (FT), robo de identidad, robo de tarjetas de crédito, etc. Estamos tomando todas las medidas posibles para identificar y prevenir el fraude.

Al registrarse para abrir una cuenta de trading, debe proporcionar lo siguiente:

A. Verificación Personal

• Prueba de Identidad

Es decir, una copia clara y válida de su pasaporte, tarjeta de identificación o licencia de conducir (debe indicar la nacionalidad). El documento deberá tener una validez de al menos 6 meses a partir de la fecha de presentación.

• Prueba de Dirección

Es decir, factura de servicios públicos (teléfono fijo, agua, electricidad, gas, Internet), extracto bancario, factura de impuestos de la autoridad local, carta de referencia del banco o abogado. El documento deberá estar a su nombre, y deberá contener la dirección completa. No podrá tener más de 6 meses.

B. Persona Jurídica / Cliente Corporativo

1. Formulario de solicitud de cuenta corporativa COM.
2. Resolución de la junta para la apertura de la cuenta comercial con ZumaMarkets.com y que especificará la persona autorizada para administrar la cuenta comercial.

• Documentos de incorporación*:
  1. Certificado de Incorporación.
  2. Certificado de Director(s) y Secretario.
  3. Certificado de la Oficina Registrada.
  4. Certificado del propietario beneficiario(s).
  5. Certificado de buena reputación.

 

Memorándum

* Si el registrador de empresas correspondiente en el país de constitución no emite ninguno de los certificados anteriores, se proporcionará un certificado de incumbencia firmado por el secretario de la empresa, que confirmará la información faltante:

1. Últimos estados financieros auditados o cuentas de administración o Balance de prueba firmado por los directores.
2. Comprobante de identidad y domicilio de cada accionista que tenga más del 10% de participación en la Compañía.
3. Comprobante de identidad y comprobante de domicilio de la persona autorizada, y al menos 1 director de la Compañía.

Todos los documentos anteriores no deben tener más de 6 meses, originales, o copias verídicas deberán ser certificados por un abogado o notario.

La Compañía se reserva el derecho de imponer requisitos adicionales de diligencia debida para aceptar a Clientes que residan en ciertos países. Asimismo, aplicará un mayor escrutinio a los clientes que sean residentes de otros países, identificados con estándares AML inadecuados, o que puedan representar un alto riesgo para crimen y corrupción.

El procedimiento anterior se realiza para verificar la identidad del cliente, y para ayudarnos a comprender sus requisitos de inversión, con el fin de poder brindarle los mejores servicios posibles en función de su perfil.

 

Requisitos de depósito y retiro

Todas las operaciones de los clientes para depositar fondos tienen los siguientes requisitos:

• Transferencia Bancaria

En caso de transferencia bancaria, necesitamos ver la confirmación. El nombre indicado durante el registro debe coincidir con el nombre del propietario de la cuenta.

• Tarjeta de Crédito/Débito

Si financia con tarjeta de crédito o débito, debe enviarnos una copia de su tarjeta (ambos lados). El nombre, la fecha de caducidad, los últimos cuatro dígitos del número de la tarjeta en el anverso y la firma en el reverso deberán ser claramente visibles. Por su seguridad, le recomendamos que cubra el número de la tarjeta excepto los últimos 6 dígitos y el código CVV en la parte posterior.

Siempre devolvemos los fondos depositados a los clientes por la misma forma en la que se originaron y siempre a nombre del cliente, excepto si:

1. La cuenta se acreditó de una manera que no se puede usar para el retiro de fondos, luego los fondos se pueden retirar a una cuenta bancaria del cliente o se puede usar de cualquier otra manera, según lo acordado con la Compañía.
2. La cuenta ha sido acreditada con fondos a través de varios sistemas de pago, el retiro de fondos se realizará a prorrata de acuerdo con el tamaño de cada uno.

 

Declaración

La Compañía puede revisar y/o enmendar la presente política a sola discreción, cuando lo considere necesario.

Contacto

Si tiene alguna pregunta sobre nuestra Política contra el lavado de dinero y KYC, comuníquese con nuestro equipo de soporte en  support@zumamarkets.com

Latest update: 01/06/2020